跨境贸易人民币结算还需放水养鱼

更新日期:2022年08月12日

       本报评论员尚浩 央行雄心勃勃的跨境贸易人民币结算计划试点失败并不奇怪。一些操作上的问题让交易双方陷入了挣扎和犹豫。这应该只是表面现象。更深层次的原因可能是, 作为贸易顺差国, 很难要求其他国家使用人民币进行交易。这正是人民币的困境。不管时机如何, 还有哪些技术障碍, 我们很难想象有很多中国进出口企业愿意也有能力要求海外贸易伙伴以人民币结算。
       今年以来, 虽然人民币对美元汇率保持稳定, 但随着中国经济平稳较快发展, 外界仍普遍存在人民币升值预期, 导致外商惜售以人民币结算。另一方面, 外商持有人民币的规模较小, 也制约了人民币结算的发展。但是, 如果用人民币结算的目的是为了消除国内各贸易部门的汇率风险, 并将这种风险转嫁给国外合作伙伴, 就很难吸引对方的青睐, 尤其是进口产品的外商。来自中国。因此, 跨境贸易人民币结算启动后,

需要从更广阔的视野中合理把握货币政策走向, 本着互利共赢的原则, 继续逐步推进人民币国际化进程。结果并充分利用这种情况。未来人民币的跨境贸易结算和进一步的国际化将使人民币的供需关系越来越复杂, 也将增加央行货币政策调控的难度。 7月6日, 中国首笔跨境贸易人民币结算业务在中国银行顺利完成完成, 这应该是人民币在国际贸易结算中的地位从计价货币升级为结算货币的重要标志。这一地位的改变,

有利于国内企业规避汇率风险, 也有利于继续推动中国及周边国家和地区的发展。发展、稳定和改善外贸条件在经贸关系中具有非同寻常的意义。从货币互换到使用人民币进行国际贸易结算, 中国政府主动顺势而为, 在客观上使人民币国际化迈出了实质性的一步。通过对跨境贸易人民币结算情况的分析可以看出, 人民币价值的相对稳定为跨境贸易人民币结算业务的发展提供了可靠的信用保障。但总体而言, 由于人民币不能完全自由兑换,

无法在海外赚取利息,

因此国外客户, 尤其是欧美客户对人民币的接受度还比较低。如果外国客户使用人民币作为结算货币, 必须将人民币退回中国才能实现增值,

这在一定程度上限制了外商对客户的选择。此外, 受国际金融危机的影响, 国内出口企业大多面临巨大的生存压力, 在与外商谈判过程中处于劣势, 国内企业难以说服。外商使用人民币作为结算货币。毋庸置疑, 跨境贸易人民币结算政策的出台将不同程度地惠及境内外企业。对于国内企业来说, 发展跨境贸易人民币结算业务意味着企业可以直接使用人民币进行结算, 贸易交易成本大大降低, 汇率风险也可以有效规避。.对于海外企业而言, 持有和使用人民币可以分享中国经济稳定发展的成果, 进一步扩大在中国的市场份额。与其他货币相比, 人民币的价值相对稳定, 外国公司选择人民币作为结算货币可以在一定程度上防范汇率风险。但是, 目前中国金融市场存在很多问题;在资本管理方面, 人民币只实现了经常项目下的完全可兑换, 资本项目下的自由兑换还没有完全放开, 这意味着人民币在国际市场的流动是有限的。这些问题的存在直接制约了金融市场的发展和完善。由此可以推断, 跨境贸易人民币结算业务的推出对中国银行业来说确实是一个巨大的挑战。在稳步推进人民币结算业务的过程中, 央行需要不断完善人民币管理制度, 逐步启动相关配套措施, 增强对跨境资金流动的调控能力。此外, 人民币结算业务的发展可能带来新的升值压力。在当前人民币升值预期下, 国内进口商短期内仍会选择非人民币作为结算货币, 央行外汇储备短期内无法大幅减少。未来, 海外出口企业将越来越愿意接受人民币支付, 这可能会导致人民币需求增加。
       两者结合可能会加剧人民币升值预期, 这就需要央行在货币政策调控方面制定长期战略规划。商业银行能否顺利推广人民币?跨境结算业务不仅关系到企业的意愿, 还取决于境内代理行能否扩大境外参加行的覆盖范围。鉴于目前部分国家和地区在贸易结算法律法规方面存在制度性障碍, 中国商业银行要拓展海外代理行需要与当地金融监管部门反复沟通协商, 在国际上没有海外优势。结算业务。
       对于一些商业银行来说, 这是一个很大的挑战。与境外代理行建立信用关系后, 商业银行将承担更多的相关责任和信用违约风险。在当前国际金融危机尚未消退、各国金融机构趋于杠杆化经营之际, 需要与境外参加行建立信用关系的国内商业银行​​在控制境外代理行信用风险方面面临新的挑战。
        .而且, 除了控制信用风险外, 商业银行必须面对的另一个风险是业务发展初期的操作风险。银行工作人员经营人民币结算业务, 必须遵守中央银行的有关规章制度。中国金融体系稳定面临的挑战是, 人民币跨境流通逐步扩大后,

为国际游资进入创造了机会。金融风险将成为不容忽视的重要问题。此外, 使用人民币结算不会涉及收汇问题, 这也意味着出口核销操作需要调整, 同时出口退税政策也需要调整。时间。上述政策此次调整是对现行外汇管理体制的重大突破, 同时也对国家有关管理机构提出了前所未有的挑战。我们看到, 近期央行与财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会召开了专门会议, 试图解决瓶颈问题。如果迄今为止的区域限制、企业限制、银行限制、总量限制等四项规定, 实际上限制了人民币跨境贸易结算业务, 则注定人民币跨境贸易结算业务量将大幅下降。暂时不会很大。优惠配套的措施和政策, 以及适时扩大试点范围的假设, 可能有助于提高各方采用人民币结算的兴趣, 但仍难以真正实现和广泛的国际贸易人民币结算。在这方面, 我们可能不抱太大希望。人民币跨境贸易结算业务的繁荣注定是一个渐进的过程, 其中出现的问题需要监管部门未雨绸缪, 从容应对。

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